متى يبدأ التخطيط المالي في السويد، سواء كنت مخططًا ماليًا متمرسًا وتتطلع إلى امتلاك عملك الخاص، تذكر أن بدء عمل تجاري يتطلب الكثير من العمل الشاق. أولئك الذين يفشلون هم في كثير من الأحيان أولئك الذين يفشلون في التخطيط.

متى يبدأ التخطيط المالي في السويد

إذا كنت تعمل في هذا المجال وتحاول أن تصبح مستقلاً، فربما تكون قد سئمت من ضغوط المبيعات المستمرة وسياسة المكتب والقيود الأخرى المفروضة على الشركة الآن. في هذه المرحلة من حياتك المهنية، ربما تكون قد طورت فلسفتك الاستثمارية الشخصية التي قد تختلف عن الأساليب التي يتبناها صاحب العمل الحالي. قد تكون مهتمًا أيضًا بإدارة دفتر أعمالك وتشعر أن قاعدة عملائك ستُخدم بشكل أفضل في بيئة أكثر استقلالية. في حين أن وجود قاعدة يعد ميزة كبيرة لأي شخص يبدأ ممارسة التخطيط المالي الخاصة به، فإنه يخلق أيضًا مجموعة مشاكله الخاصة. فكر في كيفية تحقيق الاحتفاظ بالعملاء وستظل قادرًا على خدمة العملاء الرئيسيين عند نقل هذه الحسابات من شركة إلى أخرى.

إذا كانت لديك روح ريادة الأعمال، فقد تنجذب إلى المكانة والحرية والأجور المرتفعة التي يتمتع بها العديد من المخططين الماليين. ولكن بغض النظر عن خلفيتك أو دوافعك، فإن إنشاء أموالك الخاصة ربما يكون من أصعب الأشياء – وإرضاءها – التي قمت بها على الإطلاق.

1. تكاليف بدء التشغيل

يتطلب بدء شركة تخطيط مالي العديد من نفس تكاليف البدء مثل أي شركة أخرى. وتشمل هذه الأثاث، والإيجار، والإعلان، والمرافق، وربما الإيداع الجاد لدى الوسيط-التاجر الجديد. يجب أيضًا مراعاة تكاليف الترخيص والتدريب لمن يحتاجون إليها. سيحتاج كاتب الأعمال أيضًا إلى أن يأخذ في الاعتبار أي خسارة محتملة في الإيرادات ناتجة عن التحول إلى عمل جديد.

2. الترخيص والتدريب

بالإضافة إلى الحصول على، يجب على المبتدئين التفكير في الحصول على تعيين مهني أو اثنين، مثل مخطط مالي معتمد أو وكيل تأمين معتمد على الحياة. يمكن أن تساعد أوراق الاعتماد مثل هذه في توفير المصداقية التي تمس الحاجة إليها والتدريب الأكاديمي لأولئك الجدد في الوظيفة أو الذين يتطلعون إلى توسيع ذخيرتهم.

3. إنشاء خطة عمل

كما هو الحال مع أي عمل آخر، من الضروري أن تبدأ خطة مالية مستقلة وسليمة. يجب أن تتضمن هذه الخطة:

  • استراتيجيات محددة حول كيفية تحقيق هذه الأهداف
  • الوضع الحالي للأسواق المالية
  • التركيبة السكانية للعملاء والتوقعات
  • كيف تميز شركتك عن المنافسة؟
  • خطة تسويق مرنة
  • جميع التكاليف المحتملة (يجب تحديدها بوضوح)
  • قدّر مقدار الوقت الذي ستستغرقه لتحقيق أهداف الخطة

 نموذج الأعمال والخدمات

يعد تحديد نوع التمرين الذي ستمارسه قرارًا مهمًا. يتضمن هذا الاختيار كلاً من نوع الخدمات التي تقدمها لعملائك وكذلك كيفية تعويضك. يميل المخططون الماليون القائمون على العمولة إلى كسب أكثر بكثير (في المتوسط) من المخططين الذين يعتمدون على الرسوم.

 بناء العلاقات المهنية

يعد إنشاء العلاقات المهنية أمرًا بالغ الأهمية لأي شركة ناشئة، خاصة إذا لم يكن لديك كتاب أعمال راسخ. قد يكون العثور على محامٍ مستعد للشراكة معك هو أفضل شيء يمكنك القيام به لعملك. يمكن أن يكون المرشد بنفس الأهمية، خاصة بالنسبة للوافدين الجدد للعمل. إن وجود شخص ما لطلب النصيحة حول من يمكنه إرشادك خلال المراحل المبكرة الصعبة أمر لا يقدر بثمن لأولئك الذين ما زالوا يتعلمون كيفية التصرف.

 جني الثمار

يتمتع المخططون الناجحون بأجور عالية (أحيانًا عالية جدًا)، واستقلالية افتراضية، وساعات عمل مريحة، فضلاً عن التقدير داخل المجتمع. لكن أفضل مكافأة للجميع يمكن أن تكون الشعور بالإنجاز الذي يأتي من مساعدة العميل على تحقيق راحة البال من خلال حل مشكلة مالية معقدة. بغض النظر عن نوع المكافأة التي تريدها، قد تقدم الوظيفة ما تبحث عنه.