اذكر الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال وطرق مكافحة غسيل الأموال، المصطلح وغسيل الأموال وجهان لعملة واحدة، حيث يختلفان في النطق ويلتقيان في المعنى الذي يمارسه أصحابها على اقتصاد الدول، وطريقة غسل أو غسل أموالهم القذرة ودمجها في النظام، تتمحور عملية غسيل الأموال حول الحيل والأساليب المخادعة من قبل الغاسلين والمبيضين، لإعطاء أموالهم صفة الشرعية داخل النظام المالي والاستفادة من وارداتها بشكل قانوني.

اذكر الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال وطرق مكافحة غسيل الأموال

غسل الأموال وغسيل الأموال مصطلح حديث للاقتصادات السوداء، أو اقتصاد الظل، يتم من خلاله خلط الأموال غير المشروعة بأموال قانونية في النظام لإخفاء مصادرها غير القانونية والتهرب من المساءلة القانونية وتضليل السلطات الرقابية.

تعد تجارة السلاح والمخدرات والاحتيال والدعارة والإرهاب من أشهر الأنظمة الإجرامية التي يحرص ممارسوها على إخفاء وارداتهم المالية عن طريق غسيل الأموال أو غسيل الأموال.

عدد طرق مكافحة غسيل الأموال و 6 طرق فعالة

تنظم لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) القوانين والإجراءات التي تهدف إلى منع المجرمين من تمويه الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة كدخل مشروع. على الرغم من أن قوانين مكافحة غسيل الأموال تغطي نطاقًا محدودًا من السلوك الإجرامي، إلا أن آثارها بعيدة المدى، على سبيل المثال، تتطلب لوائح مكافحة غسيل الأموال من البنوك والمؤسسات المالية الأخرى التي تصدر الائتمان أو تقبل الودائع، اتباع القواعد التي تضمن أنها تفعل ذلك. لا تساعد في غسيل الأموال.

إحدى قواعد مكافحة غسيل الأموال المعمول بها هي فترة الاحتفاظ، والتي تتطلب بقاء الودائع في الحساب لمدة لا تقل عن خمسة أيام. تهدف فترة الاستبقاء هذه إلى المساعدة في مكافحة غسيل الأموال وإدارة المخاطر.

كيفية اختصاص مكافحة غسل الأموال

تتطلب مكافحة غسل الأموال أيضًا اختصاصًا قضائيًا لتجريم غسيل الأموال، وتأمين صلاحيات وأدوات التحقيق للمنظمين المعنيين والشرطة، والقدرة على مشاركة المعلومات مع الدول الأخرى عند الطلب ؛ بالإضافة إلى مطالبة المؤسسات المالية بتحديد عملائها، ووضع ضوابط قائمة على المخاطر، والاحتفاظ بالسجلات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.

من الضروري إجراء فحوصات صارمة لخلفية العملاء للكشف عن الممتلكات والأعمال غير القانونية المعقدة لغاسلي الأموال.

كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي

أدى استخدام الذكاء الاصطناعي والقدرة على الوصول إلى البيانات الضخمة إلى حدوث تحول نوعي في الآليات المعتمدة لمكافحة غسيل الأموال مقارنة بأنظمة مكافحة غسل الأموال التقليدية في مواجهة التهديدات المتقدمة لغاسلي الأموال، كما تساعد التقنيات الجديدة المقدمة في مكافحة مسئولي الالتزام بغسيل الأموال للتعامل مع العديد من الصعوبات، مثل سوء التنفيذ وتوسيع اللوائح والتعقيد الإداري وغيرها.

السلطات المختصة قادرة على إعادة الأموال

في حالات الاختلاس أو السرقة، غالبًا ما تكون السلطات المختصة قادرة على العودة لأصحابها بمفاجآت سارة مصاحبة للتحقيق، على سبيل المثال عند حدوث الاختلاس ومحاولة الاختلاس غسل الأموال المختلسة، يمكن للسلطات المختصة تعقبها. عملية غسيل الأموال للوصول إلى أصحابها الأصليين واكتشاف مصادرها الحقيقية.